Contante administratie

Wat is Cash Administration?

De Contante administratie Het verwijst naar geldbeheer en het plannen van de kosten van een bedrijf, dus het is sterk gericht op operationele efficiëntie en processen optimalisatie. Het wordt vaak beschreven als het beheer van monetaire logistiek.

Het doel is om de liquiditeit van een bedrijf te beheersen, waardoor het voldoende geld heeft om zijn huidige en toekomstige verplichtingen te dekken, terwijl het contant geldoverschot investeert om maximale voordelen te genereren.

Het beoogt de geldstroom te optimaliseren die klanten het bedrijf betreden en een deel van het geld toewijzen aan de besparingen en een ander deel om de facturen te betalen. Aangezien dit voor elke organisatie zo'n essentieel proces is, is het niet moeilijk om te begrijpen hoe cash management een bedrijf kan vergrendelen of afbreken.

De penningmeester beheert de kasstromen die het bedrijf binnenkomen en verlaten, weet hoeveel er beschikbaar is en waar. Bepaal bovendien welke kanalen en rekeningen zijn waar geld moet stromen, het optimaliseren van de kosten, zichtbaarheid, controle en beschikbaarheid.

Basisprincipes voor cashmanagement

Eerste principe

De inkomsten van contanten moeten waar mogelijk worden verhoogd. Dit kan worden bereikt:

• Het verhogen van de verkoopprijs van de producten.
• Verhogende verkoopvolume.
• Het elimineren van elk type korting.
• Het bevorderen van de verkoop van producten met een hogere bijdragemarge.

Tweede principe

Cash -inzameling moet waar mogelijk worden versneld. Dit kan worden bereikt:

• Het verhogen van de verkoop van contanten.
• Het verlagen van de toegekende deadlines.
• Het aanvragen van betalingsvoorschotten van klanten.

Bedrijven kunnen de stiptheid van de betaling van de klant verbeteren door duidelijke factureringsvoorwaarden vast te stellen, zoals kortingen voor binnenkort betaling, en het gebruik van diensten zoals elektronische betaling.

Kan u van dienst zijn: eenheidskosten

Derde principe

Geldkosten moeten waar mogelijk worden verlaagd. De methoden kunnen zijn:

• Afval in de productie en andere activiteiten van het bedrijf verminderen.
• Onderhandel over betere commerciële omstandigheden met leveranciers, zoals prijsverlaging.
• Verlaag de kosten voor het niet goed doen van dingen die dingen goed doen vanaf de eerste keer.

Vierde principe

Geldkosten moeten waar mogelijk worden uitgesteld. Dit kan zo worden gedaan:

• Verwerf zowel voorraden als andere activa op het moment dat het dichtst bij wanneer ze nodig zijn, waardoor de betaling als gevolg daarvan wordt uitgesteld.
• Onderhandel over de grootst mogelijke voorwaarden met leveranciers.

Cashmanagementtechnieken

Elke organisatie beheert haar effectieve geld anders

Cashmanagement is een contemplatief proces en vereist veel analytisch denken. De verschillende technieken of tools die door managers worden gebruikt om contant geld te beheeren, zijn de volgende:

Versnelling van het verzamelen van debiteuren

Het is een van de beste manieren om de contante inkomsten te verbeteren en vloeibare contant geld te verhogen, door gemakkelijk de schulden en quota van de verschillende debiteuren in rekening te brengen.

Rekeningen om te betalen

Aan de andere kant moet het bedrijf proberen de betaling van zijn vergoedingen te verlengen door een verlengde kredietperiode van de schuldeisers te verwerven.

Kostenreductie

Het bedrijf moet altijd zoeken naar manieren om zijn bedrijfskosten te verlagen om een ​​goede kasstroom in het bedrijf te behouden en de winstgevendheid te verbeteren.

Regelmatige kasstroombewaking

Door de invoer en exit in contanten te bewaken, maakt het prioriteren van kosten om te betalen en te verlagen schulden die moeten worden verzameld, de financiële positie van de organisatie solide.

Kan u van dienst zijn: klachtenbrief

Voorzichtig gebruik van bankdiensten

Bankdiensten, zoals commerciële kredietlijnen, contante deposito's, spaarrekening en betalingsrekening moeten efficiënt en intelligent worden gebruikt.

Update met technologie

Digitalisering maakt het voor organisaties handig om een ​​financiële database en spreadsheets te behouden om overal en op elk moment te evalueren.

Belang

Goede contante administratie is beslissend om de financiële stabiliteit van een bedrijf te garanderen. Het is van groot belang voor kleine bedrijven, die minder toegang hebben tot credits en ervoor moeten zorgen dat de ontvangen contanten hun kosten dekt.

Een succesvolle strategie voor contante management zal helpen fondsen te verstrekken om te investeren in groei, schulden te betalen en geld te retourneren aan eigenaren en aandeelhouders.

Inactieve investeringen in contanten

Contante administratie verwijst naar planning en beslissingen nemen om voldoende contant geld te houden, slimme investeringen te doen. Het bedrijf moet op zoek gaan naar verschillende alternatieven voor korte termijn om overtollige fondsen te gebruiken.

Cashflow management

De kasstroom is misschien wel de meest kritieke financiële indicator waarop een bedrijf zich moet concentreren. Een positieve cashflow is essentieel om een ​​bedrijf te laten groeien en te ondersteunen. Het gebrek aan contant geld wordt vaak benadrukt als een van de belangrijkste redenen waarom bedrijven in het begin falen.

De contante voorspelling moet het meest cruciale element van elk bedrijfsplan zijn. Het is noodzakelijk om een ​​adequate kasstroom in de organisatie te behouden door de kosten te verlagen en beleggingswinsten te genereren, om een ​​positieve kasstroom te bereiken.

Voorbeelden van geldbeheer

Bedrijven, organisaties en mensen beheren hun effectieve dagelijks

voorbeeld 1

Het HSC -bedrijf koopt grondstoffen van de Alpha -leverancier, die een lening van 30 dagen verleent. HSC is beschikbaar $ 10 miljoen in contanten en moet Alpha $ 2 miljoen betalen binnen 30 dagen. In 30 dagen heeft het echter een investeringsmogelijkheid van $ 10 miljoen.

Kan u van dienst zijn: niet -belastinginkomsten: kenmerken, typen, voorbeelden

HSC moet opnieuw onderhandelen met de leverancier om meer tijd te krijgen om te betalen. HSC kan de betaling uitstellen en kan de beleggingscontanten gebruiken en alfa betalen op een later tijdstip.

Voorbeeld 2

Een bedrijf heeft 120 dagen inventaris en zijn debiteurenwinst in 60 dagen. De voorwaarden om te betalen zijn echter 30 dagen. Het bedrijf zal worden geconfronteerd met een contante crisis, omdat de fondsen worden geblokkeerd bij klanten en in de inventaris, en de te betalen rekeningen in een kortere periode.

Het bedrijf moet de realisatie van de inventaris of de betaling van de debiteuren versnellen. U kunt ook opnieuw onderhandelen over de betalingsvoorwaarde met uw schuldeisers. Als u dat niet doet, moet u om geld vragen om het tekort te dekken.

Voorbeeld 3

Het bèta -bedrijf heeft als beleid om zijn schuldeisers in 60 dagen te betalen en een lening van 40 dagen aan zijn klanten te verlenen. Bovendien is de inventaris minder dan 10 dagen. Daarom heeft hij 20 dagen inactief geld.

Om het optimaal te gebruiken, moet het bedrijf een investeringsmogelijkheid vinden om de winstgevendheid te maximaliseren.

Referenties

1. Paul Ainsworth (2020). Voorspelling voor succes - een gids voor cashmanagement. Boven-. Genomen van: Toptal.com.
2. Treasury XL (2020). Wat is cash management? Genomen van: Treasuryxl.com.
3. Kapitaal (2020). Geldbeheer. Genomen uit: kapitaal.com.
4. Prachi M. (2019). Geldbeheer. The Investors Book. Genomen uit: theInvestorsBook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Wat is cash management in Accounting? Genomen van: WallStreetMojo.com.