Winstgevendheid index

De winst of verlies die in een bepaalde tijd een investering heeft, is wat de winstgevendheidsindex wordt genoemd. Met licentie

Wat is de winstgevendheidindex?

Hij winstgevendheid index Het is het netto voordeel of verlies dat een investering heeft gedurende een specifieke tijdscyclus, uitgedrukt als een percentage van de initiële beleggingskosten. Het voordeel van de investering wordt gedefinieerd als de verkregen inkomsten plus de ontvangen winst voor de verkoop van genoemde investering.

In de economie is rendement het voordeel van een investering. Het dekt elke variatie in de waarde van de investering, naast de door de belegger ontvangen kasstromen, zoals dividendbetalingen of belangen.

Het kan worden gemeten in monetaire absolute termen of als een percentage van het geïnvesteerde bedrag. De laatste wordt ook de terugkeer van de ambtstermijn genoemd. Als er een verlies is, in plaats van een voordeel, zal dit worden omschreven als een negatieve winstgevendheid, ervan uitgaande dat het geïnvesteerde bedrag niet nul is.

Om de winstgevendheid op gelijke termen te vergelijken in de loop van de tijd met verschillende duur, is het nuttig om elke winstgevendheid om te zetten in een jaarlijkse winstgevendheid.

Wat is de winstgevendheidindex?

De winstgevendheidsindex is winst of verlies, vergeleken met de initiële kosten van een investering. Over het algemeen wordt het uitgedrukt in de vorm van een percentage.

Rekening houdend met het effect van de waarde van geld in tijd en inflatie, kan de reële winstgevendheidsindex ook worden gedefinieerd als het netto bedrag van de kasstromen die in een investering zijn ontvangen na zijn aangepast door inflatie.

Wanneer deze index positief is, wordt deze beschouwd als een winst en als deze negatief is, weerspiegelt het een verlies van investeringen.

Kan u van dienst zijn: Philip Crosby: Biografie en kwaliteitsbijdragen

Het kan worden gebruikt in elk beleggingsvoertuig, van acties en kunstwerken tot onroerend goed tot obligaties. Het wordt altijd gebruikt wanneer het actief op een bepaald moment wordt gekocht en in de toekomst op een bepaald moment wordt gegenereerd.

Investeringen worden geëvalueerd op basis van de eerdere winstgevendheidstarieven. Deze kunnen worden vergeleken met activa van hetzelfde type om te bepalen welke investeringen de meest aantrekkelijke zijn.

Hoe u een goede winstgevendheidsindex kunt verkrijgen?

Over het algemeen worden beleggers die bereid zijn een hoger risico te nemen meestal beloond met hogere winstgevendheidstarieven.

De aandelen behoren tot de meest risicovolle beleggingen, omdat er geen garantie is dat een bedrijf levensvatbaar blijft. Zelfs grote bedrijven kunnen van de ene dag naar de andere falen en investeerders niets achterlaten.

Een manier om het risico te minimaliseren, is door te investeren in verschillende bedrijven in verschillende sectoren en activaklassen. Dat is, in stabiele waarde fondsen, obligaties, onroerend goed en acties, voor een lange periode.

Het is mogelijk dat dit niet leidt tot winstgevendheid van 15% tot 35% gewenst, maar diversificatie kan een ineenstorting van de markt voorkomen die de besparingen van je leven beëindigt.

Beleggers die zijn gebleven in aandelen van de S&P 500 Index, hebben in de loop van de tijd gemiddeld ongeveer 7% verdiend, aangepast aan de inflatie.

Hoe het te berekenen?

Om de winstgevendheidindex te berekenen, wordt de hieronder getoonde vergelijking gebruikt:

Winstgevendheidindex = ((uiteindelijke waarde van de initiële beleggingswaarde van de investering) / initiële waarde van de investering) x 100.

Kan u van dienst zijn: boekhoudkundige opmerkingen: kenmerken en voorbeelden

Deze eenvoudige waarde van de winstgevendheidsindex wordt ook wel beleggingsrendement genoemd, of ROI.

De winstgevendheidindex kan worden berekend voor elke investering, gerelateerd aan elk soort activum.

Praktische zaak

Een huis kopen is een elementair voorbeeld om te begrijpen hoe deze index wordt berekend.

Stel dat een huis is gekocht voor $ 250.000. Voor vereenvoudigde doeleinden wordt 100% contant betaald. Vijf jaar later wordt besloten om het huis te verkopen, omdat misschien de familie toeneemt en je naar een grotere plaats moet verhuizen.

Het huis kan worden verkocht voor $ 335.000, na aftrek van de tarieven en belastingen van een makelaar.

De winstgevendheidsindex voor de aankoop en verkoop van dit huis zal dan zijn: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Wat zou er echter gebeuren als het huis voor een kleiner bedrag zou worden verkocht dan werd betaald? Stel bijvoorbeeld voor $ 187.500.

Dezelfde formule kan worden gebruikt om het verlies te berekenen, wat de negatieve winstgevendheidsindex zou zijn, in de onderhandeling: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Voorbeelden

voorbeeld 1

Ramón is een belegger en besluit 10 aandelen van het XYZ -bedrijf te kopen tegen een eenheidsprijs van $ 20. Ramón onderhoudt deze acties van het XYZ -bedrijf gedurende twee jaar.

In die termijn betaalde het XYZ -bedrijf $ 1 per aandeel als jaarlijkse dividenden. Na ze twee jaar te hebben bewaard, besluit Ramón zijn tien aandelen van het XYZ -bedrijf te verkopen tegen een prijs van $ 25.

Ramón wil graag de winstgevendheidsindex vaststellen gedurende de 2 jaar waarin hij de acties bezat.

Kan u van dienst zijn: Financiële haalbaarheid: wat is en analyse

Oplossing

Om de winstgevendheidsindex te bepalen, wordt het bedrag van de ontvangen dividenden in de periode van 2 jaar berekend, zijn: zijn:

($ 1 jaarlijkse dividend x 2 jaar) x 10 aandelen = $ 20 aan dividenden).

Vervolgens wordt de berekening uitgevoerd om te weten welke prijs de aandelen zijn verkocht, als volgt: $ 25 x 10 aandelen = $ 250, wat het voordeel is voor de verkoop van de aandelen.

Ten slotte wordt gecontroleerd hoeveel het Ramón kostte om de tien aandelen van het XYZ -bedrijf te kopen: $ 20 x 10 aandelen = $ 200, wat de kosten zijn voor het kopen van de 10 aandelen.

Ten slotte zijn alle hoeveelheden gekoppeld aan de vergelijking van de winstgevendheid: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Daarom bereikte Ramón tijdens de twee jaar een rendement op zijn 35% aandelen.

Voorbeeld 2

John Doe opende een limonadepost. Investeerde $ 500 in het bedrijf en het verkopen van limonade verdient ongeveer $ 10 per dag, ongeveer $ 3.000 per jaar, een paar dagen vrij nemen.

In zijn eenvoudigste vorm is de winstgevendheidsindex van John Doe in één jaar gewoon inkomsten als een percentage van investeringen, of $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Er is een fundamentele relatie waarmee rekening moet worden gehouden bij het nadenken over de winstgevendheid: hoe riskanter het bedrijf, hoe groter de verwachte winstgevendheidindex.

Referenties

1. Rendement. Hersteld van CorporateFinanceInstitute.com.
2. Hoe de rendement te berekenen: definitie, formule en voorbeeld. Studie hersteld.com.