Geprojecteerde cashflow wat is, uitleg, voorbeeld

Wat is geprojecteerde cashflow?

Hij geprojecteerde cashflow Het is een schatting van het geld dat naar verwachting zal binnenkomen en het bedrijf verlaten. Bevat alle geprojecteerde inkomsten en kosten. De projectie van de kasstroom omvat meestal een periode van 12 maanden. Schattingen kunnen echter een kortere periode dekken, zoals een maand of week.

De cashflow kan aangeven hoe een bedrijf zich bevindt; U kunt zien hoeveel geld er gebeurt via het bedrijf. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf, kan de cashflow worden geprojecteerd.

De cashflow kan aangeven hoe een bedrijf zich bevindt; U kunt zien hoeveel geld er gebeurt via het bedrijf. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf, kan de cashflow worden geprojecteerd.

Het zou interessant zijn om te kunnen zien hoe cashflow in de toekomst zou kunnen zijn, wat kan worden gedaan met een geprojecteerde cashflow. Zelfs bedrijven met een gezonde groei en een sterke omzet lopen het risico meer te danken aan meer dan ze in een bepaalde maand kunnen betalen.

Gelukkig kan het beoordelen van elke maand de projectie van de cashflow de komende maanden helpen mogelijke contante tekorten te identificeren.

Waarvoor wordt geprojecteerd cashflow voor?

Het projecteren van cashflow kan een duidelijker idee geven over waar een bedrijf is geleid en hoe verbeteringen kunnen worden aangebracht.

Cashflowprojecties kunnen helpen overtollige of geldtekort in het bedrijf te voorspellen. U kunt zien welke periodes meer inkomsten of meer kosten hebben. Projecties kunnen ook worden gebruikt om de effecten van een mogelijke bedrijfsverandering te schatten.

Kan u van dienst zijn: instrumentale waarde (administratie)

Huur bijvoorbeeld de komende maanden een medewerker in. Salarissen, belastingen en andere werknemerskosten kunnen aan de projectie worden toegevoegd. U kunt dus zien hoe de inhuren van de werknemer de cashflow kan beïnvloeden.

Meerdere cashflowprojecties kunnen worden gemaakt. U kunt een projectie maken voor een optimistisch scenario, een pessimistisch en de meest waarschijnlijke. Dit kan helpen om te zien hoe het in meerdere situaties naar een bedrijf gaat.

Geprojecteerde cashflow -toepassingen

Als er leningen worden gevraagd, kan een geprojecteerde kasstroom nodig zijn om de betalingscapaciteit aan te tonen. Lenders kunnen zien hoe de zakelijke situatie is en hun liquiditeit beoordelen volgens schattingen.

Er kan worden vastgesteld of het bedrijf voldoet aan de verwachtingen bij het herzien van hun projecties, waarbij ze worden vergeleken met de echte resultaten. Dit kan helpen bepalen waar u nodig hebt om aanpassingen aan te brengen, zoals het snijden van kosten.

De projectie van de cashflow zal echter nooit perfect zijn. Het is een verfijnd vermoeden. Ondanks onvolkomenheden kunnen deze schattingen hulpmiddelen en nuttige gidsen zijn.

Het belang van de geprojecteerde cashflow

De geprojecteerde cashflow is belangrijk omdat als een bedrijf geen contant geld meer heeft en geen nieuwe financiën kan verkrijgen, het insolvent zal worden. Cashflow is het vitale bloed van alle bedrijven.

Als gevolg hiervan is het essentieel dat management projecteert wat er zal gebeuren met de cashflow om ervoor te zorgen dat het bedrijf voldoende geld heeft om te overleven. Dit zijn de belangrijkste redenen waarom een ​​geprojecteerde cashflow zo belangrijk is:

- Identificeer van tevoren het mogelijke tekort aan cashaldi. U moet de geprojecteerde cashflow beschouwen als een vroeg waarschuwingssysteem. Dit is de belangrijkste reden voor een geprojecteerde cashflow.

Het kan u van dienst zijn: Chris Argyris: biografie en bijdragen aan de administratie

- Zorg ervoor dat het bedrijf leveranciers en werknemers kan betalen. Leveranciers die niet snel in rekening brengen, zullen stoppen met het leveren van het bedrijf. Het is nog erger als werknemers niet op tijd worden betaald.

- Problemen met klantbetalingen detecteren. Het voorbereiden van de projectie moedigt het bedrijf aan om te observeren hoe snel klanten hun schulden betalen.

Als een belangrijke discipline van financiële planning is de verwachte cashflow een belangrijk managementproces, vergelijkbaar met de voorbereiding van de bedrijfsbudgetten.

Hoe de geprojecteerde kasstroom te berekenen?

-Het begint met het bedrag aan contanten dat het bedrijf aan het begin van de periode heeft. Dat wil zeggen, alle inkomsten behalve alle kosten van de vorige periode.

-Er wordt berekend hoeveel geld de volgende periode het bedrijf zal betreden. Inkomende contanten kunnen inkomsten omvatten, eerdere verkopen op krediet en leningen. De toekomstige verkoop zal naar verwachting de inkomenstrends van vorige periodes waarnemen.

U moet rekening houden met elke nieuwe factor die kan verschillen van vorige periodes. Als u bijvoorbeeld een nieuw product wordt toegevoegd, heeft u mogelijk een hogere verkoop.

- Alle kosten die voor de volgende periode worden betaald, worden geschat. Zowel variabele als vaste kosten moeten worden overwogen. Variabele kosten, zoals grondstoffen, fluctueren met verkoop. Vaste kosten worden niet gewijzigd door verkoop en zijn onder meer huur, openbare diensten en verzekering.

- De geschatte geschatte inkomenskosten worden afgetrokken. Het resulterende aantal is de geprojecteerde kasstroom van het bedrijf.

Kan u van dienst zijn: oninbare accounts

- De cashflow naar het openingsaldo wordt toegevoegd. Dit geeft het slotevenwicht. Dit nummer is ook het openingssaldo voor de volgende periode.

Voorbeeld

Dit is een voorbeeld van een geprojecteerde kasstroom van een bedrijf, afgekort tot vier maanden voor duidelijkheid en eenvoud:

Het openingssaldo is het bedrag dat aan het begin van elke maand beschikbaar zal zijn.

In contanten inkomsten al het geld dat het bedrijf binnenkomt voor verkoopkosten, directe verkoop, leningen, enz.

De totale contante inkomsten is de som van alle inkomstenbedragen.

In cash -afgestudeerd worden alle kosten die het bedrijf in elke maand kan oplopen, zoals loonadministratie, rekeningen om leveranciers, huurbetalingen en leningen te betalen, worden vermeld.

In de totale contante kosten worden alle kosten toegevoegd, om precies het geld te zien dat elke maand zal uitkomen.

De kasstroom is gewoon het totale inkomen van de maand minus de totale kosten van de maand.

Eindscore

Het operationele saldo van de kassa is het bedrag dat echt belangrijk is van de geprojecteerde kasstroom. Als over het algemeen positieve cijfers worden gezien, is het mogelijk dat extra geld beschikbaar kan zijn om opnieuw te investeren in het bedrijf.

Als in een van de maanden een negatief getal wordt gezien, hebt u tijd om verschillende opties te evalueren om het bedrijf voor te bereiden op een dergelijke wisselvalligheid.

Referenties

1. Hoe u Cash Flow Project kunt maken. Patriot Software. Uitgebracht van: Patriotsoftware.com.
2. Het creëren van een cashflow -projectie. Uitgevoerd uit: Wellsfargows.com.